Saturs

• Soļi
• 1. daļa no 2: Pamatu likšana
• 2. daļa no 2: Aprēķiniet savus gada ienākumus
• Padomi
• Brīdinājumi

Gada ienākumu no ieguldījumiem aprēķins tiek veikts ar vienu mērķi: noskaidrot uzkrāto peļņas normu, kas nopelnīta vērtspapīru kompleksā ieguldījuma periodā. Lai gan dažādas formulas, ko izmanto ikgadējo ieguldījumu ienākumu aprēķināšanai, var šķist biedējošas, patiesībā jums ir diezgan viegli tās aprēķināt, tiklīdz esat iepazinies ar dažiem pamatjēdzieniem.

Soļi

1. daļa no 2: Pamatu likšana

1. 1 Iepazīstieties ar galvenajiem jēdzieniem. Aplūkojot ikgadējo ieguldījumu atdevi, jūs atkārtoti saskarsities ar vairākiem galvenajiem terminiem, kas jāzina. Tie ir izklāstīti zemāk:
   • Gada peļņa: kopējā peļņa no ieguldījumiem vienā kalendārajā gadā, ieskaitot dividendes, procentus un nopelnīto peļņu.
   • Gada ienākumi: gada peļņas norma, kas iegūta, apstrādājot datus par periodiem, kas ilga mazāk nekā vienu kalendāro gadu vai vairāk.
   • Vidējie ienākumi: vidējie ienākumi, kas nopelnīti noteiktā laika periodā, ko iegūst, aprēķinot kopējos ienākumus, kas nopelnīti ilgākā laika posmā, un vienmērīgi sadalot tos (īsākos) periodos.
   • Uzkrātie ienākumi: ienākumi, kas ietver reinvestētos procentus, dividendes un gūto peļņu.
   • Periods: konkrēts laika periods - diena, mēnesis, ceturksnis vai gads, kurā tiek mērīti saņemtie ienākumi.
   • Atkārtotie ienākumi: kopējā ieguldījumu atdeve, ko mēra noteiktā laika periodā.
2. 2 Iepazīstieties ar salikto procentu aprēķināšanas principu. Saliktie procenti ir peļņas pieaugums, kas jums jau ir. Jo ilgāk saliktie procenti tiks uzkrāti jūsu noguldījumiem, jo ​​ātrāk tie augs, un jūs saņemsiet lielu peļņu katru gadu. (Iedomājieties, ka sniega bumbiņa ripo lejup no kalna, kas palielinās, palielinoties ātrumam.)
   • Iedomājieties, ka pirmajā gadā jūs ieguldījāt 100 USD un nopelnījāt 100%, tas ir, pirmā gada beigās jums ir 200 USD. Ja otrajā gadā jūs saņemat tikai 10% no peļņas, tad līdz otrā gada beigām jūsu 200 dolāriem tiks pievienoti vēl 20.
   • Bet, ja iedomājaties, ka pirmā gada laikā jūs nopelnījāt tikai 50%, tad otrā gada sākumā jums būs 150 USD. Tā pati 10% peļņa otrajā gadā dos jums nevis 20 USD, bet 15 USD.Tas ir par 33% mazāk nekā 20 USD, ko saņēmāt pirmajā piemērā.
   • Kā papildu piemērs, pieņemsim, ka pirmajā gadā jūs zaudējāt 50% un jums ir palikuši 50 ASV dolāri. Tad jums būs jāiegūst 100% peļņa, lai atjaunotu sākotnējo summu (100% no 50 ASV dolāriem = 50 ASV dolāri un 50 + 50 = 100 ASV dolāri).
   • Peļņas lielumam un tās saņemšanas laikam ir liela nozīme, lai aprēķinātu uzkrātos ienākumus un katru gadu izpētītu to ietekmi uz ienākumiem. Tas nozīmē, ka gada ienākumus nevar uzskatīt par uzticamu saņemto ienākumu vai radušos zaudējumu rādītāju. Tomēr gada ieņēmumi ir noderīgi, salīdzinot dažādus ieguldījumu veidus.
3. 3 Izmantojiet laika svērto peļņas likmi, lai aprēķinātu peļņas normu, kas koriģēta pēc atkārtotas investīcijas. Piemēram, lai noskaidrotu vidējo aritmētisko dienas nokrišņu daudzumu vai svara zudumu vairāku mēnešu laikā, varat izmantot vidējo aritmētisko. Jūs, iespējams, esat iemācījušies šo metodi skolā. Tomēr vidējais aritmētiskais nepalīdzēs izskaidrot periodisko ienākumu ietekmi uz cita veida ienākumiem vai to saņemšanas laiku. Lai to noskaidrotu, mēs varam izmantot ar laiku svērtās ģeometriskās atdeves. (Neuztraucieties, mēs iemācīsim jums piemērot šo formulu!)
   • Šeit nevarēsit izmantot vidējo aritmētisko, jo visi periodiskie ienākumi ir atkarīgi viens no otra.
   • Piemēram, iedomājieties, ka vēlaties aprēķināt vidējos ienākumus 100 ASV dolāru apmērā divu gadu laikā. Pirmajā gadā jūs nopelnījāt 100 USD, tas ir, līdz pirmā gada beigām jums ir 200 USD (100% no 100 = 100). Otrajā gadā jūs zaudējāt 50% - tas ir, līdz otrā gada beigām jums ir 100 USD (50% no 200 = 100). Šis ir tas pats skaitlis, ar kuru sākāt pirmā gada sākumā.
   • Aprēķinot vidējo aritmētisko, jūs pievienotu abus ienākumus un dalītu tos ar periodu skaitu, tas ir, diviem gadiem. Rezultātā jūs secinātu, ka jūsu vidējie ienākumi bija 25% gadā. Bet, salīdzinot abus ienākumus, var redzēt, ka faktiski neko neesat nopelnījis. Gadi ir savstarpēji līdzsvarojuši viens otru.
4. 4 Aprēķiniet savus kopējos ienākumus. Pirmkārt, jums jāaprēķina kopējie ienākumi par visu aplūkotā laika periodu. Skaidrības labad mēs izmantojam piemēru, kurā netika veikti darījumi noguldījumu vai izņemšanas veidā no konta. Lai aprēķinātu savus kopējos ienākumus, nepieciešami divi skaitļi: portfeļa sākuma un beigu vērtība.
   • No galīgajām izmaksām atņem sākotnējās izmaksas.
   • Sadaliet iegūto skaitli ar sākuma izmaksām. Iegūtais skaitlis tiks uzskatīts par peļņu.
   • Ja attiecīgajā periodā jums radās zaudējumi, atņemiet atlikumu perioda beigās no sākotnējā atlikuma. Pēc tam sadaliet iegūto skaitli ar sākotnējo atlikumu, un jūs iegūstat negatīvu vērtību. (Pēdējais solis ir nepieciešams, lai atbildei nepievienotu negatīvu skaitli).
   • Vispirms atņem, tad sadala. Tad jūs iegūsit kopējo peļņas procentu.
5. 5 Iemācieties izmantot Excel formulas šādiem aprēķiniem. Kopējo ienākumu koeficienta aprēķināšanas formula = (vērtspapīru portfeļa galīgā vērtība - vērtspapīru portfeļa sākotnējā vērtība) / vērtspapīru portfeļa sākotnējā vērtība. Uzkrāto ienākumu attiecības aprēķināšanas formula = pakāpe ((1 + kopējo ienākumu attiecība), (1 / gadi)) - 1.
   • Piemēram, ja portfeļa sākotnējā vērtība bija 1000 ASV dolāru un galīgā vērtība pēc septiņiem gadiem bija 2500 ASV dolāru, aprēķins izskatītos šādi:
     • Kopējo ienākumu attiecība = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Uzkrātā ienākuma attiecība = grāds ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98%.

2. daļa no 2: Aprēķiniet savus gada ienākumus

1. 1 Aprēķiniet savus gada ienākumus. Pēc kopējo ienākumu aprēķināšanas (skatīt iepriekš) ievietojiet rezultātu šajā vienādojumā: Gada ienākumi = (1+ ienākumi) -1 Pēc šī vienādojuma atrisināšanas jūs iegūsit skaitli, kas atbilst jūsu gada ienākumiem visā laika periodā.
   • Skaitlis "1" eksponentā (neliels skaitlis ārpus iekavām) apzīmē mērāmo vienību, tas ir, 1 gadu. Ja vēlaties precīzāku atbildi, varat izmantot 365, lai uzzinātu savus ikdienas ienākumus.
   • "K" apzīmē mūsu izmērīto periodu skaitu. Tādējādi, aprēķinot savus 7 gadu ienākumus, “K” vietā jāievada skaitlis “7”.
   • Piemēram, pieņemsim, ka jūsu vērtspapīru vērtība septiņu gadu laikā ir pieaugusi no USD 1000 līdz USD 2500.
   • Vispirms aprēķiniet savus kopējos ienākumus: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (ienākumi no 150%).
   • Pēc tam aprēķiniet savus gada ienākumus: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% gada ienākumu. Tas ir viss!
   • Izmantojiet parasto matemātikas uzdevumu risināšanas secību: vispirms izpildiet iekavās norādītās darbības, tad strādājiet ar eksponentu, pēc tam atņemiet.
2. 2 Aprēķiniet savus pusgada ienākumus. Pieņemsim, ka vēlaties aprēķināt pusgada ienākumus (ienākumus, kas saņemti divas reizes gadā, reizi sešos mēnešos) septiņu gadu periodā. Aprēķina formula ir vienāda; jums tikai jāmaina izmērīto periodu skaits. Rezultātā jūs saņemsiet pusgada ienākumus.
   • Šajā gadījumā jums būs 14 pusgada periodi - divi gadā septiņus gadus.
   • Vispirms aprēķiniet savus kopējos ienākumus (2500-1000) / 1000 = 1,50 (ienākumi no 150%).
   • Pēc tam aprēķiniet gada peļņas likmi: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Jūs varat to pārvērst gada ienākumos, vienkārši reizinot to ar 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Aprēķiniet ikgadējo ekvivalentu. Varat arī aprēķināt gada ekvivalentu īsākos periodos. Piemēram, pieņemsim, ka jums ir tikai pusgada ienākumi un vēlaties uzzināt gada ekvivalentu. Atgādinām, ka aprēķina formula ir vienāda.
   • Sešu mēnešu laikā jūsu vērtspapīru vērtība ir palielinājusies no 1000 USD līdz 1050 USD.
   • Sāciet, aprēķinot savus kopējos ienākumus: (1050-1000) /1000=.05 (5% ienākumi sešiem mēnešiem).
   • Tagad, ja vēlaties uzzināt, kā izskatītos gada ekvivalents (pieņemot, ka peļņas likme un uzkrājumi paliek nemainīgi), jums jāveic šādas darbības: (1 + .05) -1 = 10,25% gada peļņa.
   • Neatkarīgi no perioda ilguma, ja sekojat iepriekšminētajai formulai, jūs vienmēr varat pārvērst savu rezultātu gada ienākumos.

Padomi

• Ir svarīgi saprast un spēt aprēķināt vērtspapīru gada peļņu, jo jūs izmantosit savus gada ienākumus, lai salīdzinātu ar citiem ieguldītājiem, kā arī salīdzinātu viņu darbības rādītājus. Tādējādi jūs iepazīsities ar iespējamiem valūtas riskiem, un, vēl svarīgāk, jūs varēsit noteikt savu ieguldījumu stratēģiju vājās vietas.
• Praktizējiet šos aprēķinus, lai varētu viegli atrisināt šādus vienādojumus. Praktizējot, šos aprēķinus varēs veikt ātri un viegli.
• Šī raksta sākumā minētais paradokss ir atzīts, ka ieguldījuma rezultāts parasti tiek vērtēts pēc citu ieguldījumu rezultātiem. Citiem vārdiem sakot, neliels kaitējums, kas radies cenu kāpuma dēļ tirgū, ir labāks par nelielu, bet riskantu peļņu. Viss ir relatīvs.

Brīdinājumi

• Noteikti veiciet aritmētiskās darbības precīzā secībā, pretējā gadījumā jūs iegūsit nepareizu rezultātu. Tāpēc pēc šo darbību veikšanas labāk ir vēlreiz pārbaudīt savu darbu.