Kā iegādāties akcijas (iesācējiem)

Saturs

Soļi
1. daļa no 3: Investīciju pamatu izveide
2. daļa no 3: Ieguldījumu instrumentu izvēle
3. daļa no 3: Pirmo akciju pirkšana
Padomi
Brīdinājumi

Pērkot akcijas, jūs iegādājaties nelielu uzņēmuma daļu. Pirms kāda laika akcijas tika iegādātas pēc brokera ieteikuma un ar balss rīkojumiem. Šodien ikviens, kam ir dators vai pat tikai viedtālrunis, var pirkt un pārdot akcijas, nospiežot pogu. Ja esat jauns šajā biznesā, jūs, iespējams, apturēs dažas šī procesa šķietamās sarežģītības. Tomēr, izpētot dažus punktus, jūs varat uzzināt, kā patstāvīgi iegādāties akcijas un pelnīt naudu no ieguldījumiem.

Soļi

1. daļa no 3: Investīciju pamatu izveide

1 Nosakiet sev mērķus. Veltiet laiku un izlemiet pats, kāpēc jums ir jāiegulda akcijās. Vai vēlaties ieguldīt, lai uzkrātu rezervi nākotnei vai drošības spilvenu mājas iegādei vai ietaupītu bērnu mācībām? Vai varbūt vēlaties ietaupīt naudu pensijai?
- Nav slikta ideja pierakstīt savus motīvus. Mēģiniet pierakstīt savus mērķus naudas izteiksmē, novērtējot, cik daudz naudas jums nākotnē var būt nepieciešams mērķu sasniegšanai.
- Piemēram, mājokļa iegādei var būt nepieciešams sākotnējais maksājums 300 tūkstošu rubļu vai vairāk, bet kopumā nekustamais īpašums var maksāt 2 miljonus rubļu vai vairāk. Lai aizietu pensijā, jūsu mērķis var būt ietaupīt 5 miljonus rubļu vai vairāk.
- Lielākajai daļai cilvēku ir vairāk nekā viens ieguldījumu mērķis. Šie mērķi bieži atšķiras prioritāšu un laika ziņā. Piemēram, jūs varētu izvirzīt sev mērķi iegādāties māju trīs gadu laikā, ietaupīt bērna izglītībai 15 gadus un ietaupīt pensijai 35 gadus. Ieguldījumu mērķu pierakstīšana palīdzēs skaidri saprast, kas jādara, kā arī palīdzēs labāk koncentrēties uz mērķi.
2 Nosakiet investīciju laiku. Jūsu ieguldījumu mērķi noteiks, cik ilgi ieguldījums paliks kontā. Jo ilgāk jūs ieguldāt, jo lielāka ir pozitīvas peļņas varbūtība.
- Ja jūsu mērķis ir ietaupīt naudu mājokļa iegādei trīs gadu laikā, tad jūsu ieguldījumu periods jeb "investīciju horizonts" ir salīdzinoši īss. Ja jūs ieguldāt fondos ar mērķi ietaupīt pensijai pēc 30 gadiem, tad tas ir ilgtermiņa ieguldījumu horizonts.
- S&P 500 akciju indekss ir 500 visvairāk tirgoto akciju "portfelis". Laikā no 1926. līdz 2011. gadam bija tikai četri 10 gadu periodi, kad šis indekss samazinājās. Šim indeksam nav bijuši zaudējumi 15 gadu laikā. Pērkot un turot šo indeksu ilgu laiku, visticamāk, jūs gūsit peļņu.
- Tajā pašā laikā indekss S&P 500 viena gada laikā - no 1926. līdz 2014. gadam - samazinājās 24 reizes. Īstermiņā krājumi ir ārkārtīgi nepastāvīgi, tas ir, to cena var krasi un ātri mainīties. Līdz ar to ieguldījumi īstermiņā ir saistīti ar lielākiem riskiem, salīdzinot ar ieguldījumiem ilgtermiņā. Veiksmīgi ieguldot, jūs varat gūt lielāku peļņu, un, ja nē, varat zaudēt visu.
3 Definējiet savu riska profilu. Visi ieguldījumi ir saistīti ar risku. Visos gadījumos pastāv risks, ka jūs zaudēsit daļu naudas vai pat visu. Neviens nevar garantēt ieguldījumu atdevi, kā arī nevar garantēt peļņu no sākotnējās ieguldītās summas. To, cik daudz esat gatavs uzņemties risku, ieguldot, sauc par "riska toleranci".
- Pirms naudas ieguldīšanas pajautājiet sev: "Cik daudz naudas es esmu gatavs zaudēt, ja kaut kas noiet greizi?"
- Vairumā gadījumu, jo lielāks risks zaudēt naudu, jo lielāki ir iespējamie ienākumi.
- Piemēram, ieguldījums, kas mēneša laikā var dubultoties, ir daudz riskantāks nekā ieguldījums, kas var dubultoties desmit gadu laikā.
- Nav ieguldījumu, kas būtu vērts zaudēt miegu. Ja jūsu ieguldījumu mērķu sasniegšana ir milzīga, jums vajadzētu pārdomāt savus mērķus: laika grafiku vai pašus mērķus.
- Piemēram, iedomājieties, ka jūsu mērķis ir ietaupīt naudu pirmajai iemaksai 400 000 rubļu apmērā, lai 3 gadu laikā iegādātos māju 2 500 000 rubļu vērtībā. Ja jums ir jāpārskata jūsu mērķis, tad varat pārskatīt summu, tas ir, jums būs jāapsver mājokļa iespējas 2 000 000 rubļu vērtībā ar sākotnējo maksājumu 300 000 rubļu, bet tajā pašā laikā saglabājiet uzkrāšanas periodu 3 gadus. Varat arī pārskatīt ieguldījumu termiņu, palielinot to līdz 5 gadiem, lai mērķis būtu sasniedzamāks. Varat arī apsvērt iespēju apvienot šos parametrus ar mērķa samazināšanu un horizonta paplašināšanu.
- Viens no pirmajiem ieguldīšanas noteikumiem ir pēc iespējas izvairīties no zaudējumiem. Neriskējiet, ja nav nepieciešams sasniegt savus mērķus.
4 Aprēķiniet, cik daudz ieguldījumu ir nepieciešams, lai sasniegtu savus mērķus. Lai aprēķinātu, varat izmantot jebkuru no daudzajiem internetā pieejamajiem kalkulatoriem. Aprēķiniet procentuālo daļu, ko plānojat saņemt par savu ieguldījumu, un šī ieguldījuma summu, lai sasniegtu savus mērķus.
- Piemēram, pieņemsim, ka trīs gadu laikā jums ir nepieciešams ietaupīt 300 000 rubļu, bet jūs varat ieguldīt tikai 5000 rubļu mēnesī. Šajā gadījumā jums jāatrod veids, kā visus trīs gadus iegūt milzīgus 38,2% gadā, lai sasniegtu savus mērķus, un tas ir saistīts ar lieliem riskiem. Lielākā daļa investoru uzskatīs šādu ieguldījumu par sliktu lēmumu.
- Saprātīgāka iespēja būtu palielināt laika periodu līdz četrarpus gadiem. Šajā gadījumā ieguldījumu mērķis būs drošāks un sasniedzamāks - 4,8% gadā.
- Vēl viena iespēja ir palielināt ikmēneša ieguldīto summu no 5000 rubļiem līdz 7750 rubļiem. Tātad jūs sasniegsit savu mērķi - 300 000 rubļu - ar reālistiskāku 5,037% gadā.
- Jūs varat arī samazināt savu finansiālo mērķi - 300 000 trīs gadu laikā - līdz 19 621 trijos gados, vienlaikus saglabājot ik mēnesi ieguldīto 5000 RUB summu. Lai sasniegtu šo mērķi, jūsu ieguldījumu atdevei vajadzētu būt tikai 6% gadā.

2. daļa no 3: Ieguldījumu instrumentu izvēle

1 Uzziniet, kādi ir ieguldījumu veidi. Nākamais uzdevums būs izvēlēties, kuri ieguldījumu veidi jums ir vispiemērotākie un kādas iespējas jums ir pieejamas.
- Jūs varat iegādāties konkrētu uzņēmumu akcijas. Uzņēmumu akciju pirkšana nozīmē šo uzņēmumu daļējas īpašumtiesības. Tā rezultātā jūsu ienākumi būs tādi paši kā jebkura cita uzņēmuma īpašnieka ienākumi. Ja uzņēmuma pārdošanas apjomi un peļņa pieaugs, tad uzņēmuma tirgus daļa, visticamāk, pieaugs. Tas jo īpaši attiecas uz ilgtermiņu.
- Īstermiņā uzņēmuma tirgus vērtība ir atkarīga no ieguldītāju noskaņojuma un cerībām. Emocijas, baumas un priekšstati par uzņēmumu kopumā maina uzņēmumu tirgus vērtību. Cenas, par kurām pērkat un pārdodat akcijas, nosaka jūsu peļņu.
- Jūs varat arī ieguldīt kopfondos (kopfondos). Šie fondi ļauj daudziem cilvēkiem kopā ieguldīt daudzos dažādos akcijās. Rezultāts ir instruments ar zemāku riska līmeni, īpaši īstermiņā.
- Pēdējā laikā ETF (biržā tirgotie fondi vai biržā tirgotie fondi) iegūst arvien lielāku popularitāti, daudzi cilvēki šos fondus dēvē par indeksu fondiem. Tie ir akciju portfeļi, kurus parasti nepārvalda pārvaldnieks. Lielākā daļa ir izveidotas, lai kopētu kāda indeksa kustību, piemēram, S&P 500 indekss, Maskavas biržas indekss vai iShares Russell 2000.
- Tāpat kā atsevišķi akcijas, ETF tiek tirgoti tirgū. ETF vērtība dienas laikā var mainīties.
- Daži ETF izseko konkrētas nozares, preces, obligācijas vai valūtas.
- Indeksa fondu priekšrocība ir ieguldījumu diversifikācija. Daži indeksu fondi tirgojas ar nelielu komisijas maksu vai bez tās. Tas padara tos pieejamus ieguldījumiem.
2 Uzziniet galvenos terminus. Daudzi cilvēki paļaujas uz finanšu ziņām, lai izprastu akciju darbību vai tirgus apstākļus kopumā. Lai labāk izmantotu šos informācijas avotus, ir svarīgi zināt un saprast dažus galvenos terminus.
- Peļņa uz akciju: uzņēmuma peļņas daļa, kas tiek izmaksāta akcionāriem. Ja jūs cerat nopelnīt dividendes no sava ieguldījuma, tad tas ir būtisks elements!
- Tirgus kapitalizācija: visu uzņēmuma akciju kopējā vērtība. Šī summa atspoguļo uzņēmuma kopējo vērtību.
- Pašu kapitāla atdeve: ienākumi, ko uzņēmums gūst attiecībā pret akcionāru ieguldīto summu. Šis rādītājs ir noderīgs, lai salīdzinātu vienas nozares uzņēmumus, jo tas palīdz noteikt, kurš uzņēmums ir visrentablākais.
- Beta: Akcijas nepastāvības rādītājs attiecībā pret tirgu kopumā. Tas ir noderīgs rādītājs risku novērtēšanai. Parasti, ja beta ir zem 1, tad akcijām ir diezgan zema svārstīgums. Akcijas, kuru beta vērtība pārsniedz 1, ir ļoti nepastāvīgas.
- Slīdošais vidējais: uzņēmuma vidējā cena par akciju noteiktā laika periodā. Šis rādītājs var palīdzēt noteikt, vai pašreizējā cena ir laba pirkt vai pārdot.
3 Sekojiet analītiķiem. Krājumu analīze var būt laikietilpīga un parasti nav viegla, it īpaši iesācējiem. Tāpēc varat izmantot analītiķu ziņojumus. Parasti analītiķi rūpīgi uzrauga noteiktus uzņēmumus un novērtē to darbību.
- Ir daudzas cienījamas bezmaksas vietnes, kurās tiek publicēti analītiķu viedokļi par uzņēmumiem.
- Analītiķi bieži sniedz padomus - īsus ieteikumus konkrētiem akcijām, kas bieži izklausās kā “pirkt”, “pārdot” vai “turēt”. Tomēr citi ieteikumi, piemēram, “krājumi ir pārpirkti”, var būt mazāk acīmredzami.
- Dažādi analītiķi savos ieteikumos izmanto dažādus terminus. Finanšu vietnēs bieži ir rokasgrāmatas, kurās izskaidroti konkrēti termini, ko izmanto dažādi uzņēmumi.
4 Izlemiet par ieguldījumu stratēģiju. Kad esat apkopojis visu informāciju, ir pienācis laiks padomāt par savu ieguldījumu stratēģiju. Dažādi investori izmanto dažādas pieejas. Šeit jāņem vērā daži faktori.
- Investīciju dažādošana. Diversifikācija attiecas uz pakāpi, kādā jūs sadalāt savu naudu dažādiem ieguldījumu instrumentiem. Visu savu līdzekļu ieguldīšana nelielā skaitā uzņēmumu var radīt lielu peļņu, ja šie uzņēmumi darbojas labi. Bet tajā pašā laikā šai pieejai ir lielāks risks. Jo daudzveidīgāki jūsu ieguldījumi, jo zemāki riski. Jo daudzveidīgāki jūsu ieguldījumi, jo zemāki riski.
- Peļņas pieaugums, pateicoties saliktajiem procentiem. Šī uzkrāšanās ir rezultāts konsekventam gūto ienākumu atkārtotam ieguldījumam. Ja jūs atkārtoti ieguldāt nopelnīto investīcijās, tad tādā veidā jūs gūstat vēl lielākus ienākumus. Dažiem uzņēmumiem ir programmas, kas to dara automātiski.
- Ieguldījumi pret tirdzniecību. Investēšana tiek saprasta kā ilgtermiņa stratēģija, kuras mērķis ir pelnīt naudu ar ilgtermiņa izaugsmi. Akciju cenas pieaug un samazinās, un investors iegulda cerībā, ka tās ilgtermiņā pieaugs. Tirdzniecība arvien vairāk tiek iesaistīta procesā, kas ietver akciju pirkšanu uz īsāku laiku un pēc tam to pārdošanu. Pieeja par zemu pirkšanu un pārdošanu var būt ļoti izdevīga, taču tai ir nepieciešama pastāvīga kotāciju uzraudzība un tā ir saistīta ar lielāku risku.
- Tirgotāji cenšas novērtēt investoru emocijas attiecībā uz konkrētu uzņēmumu, interpretējot cenu izmaiņu vēsturi.Viņu mērķis ir iegādāties akcijas, kad to cena pieaug, un pārdot tās, pirms tās sāk krist. Īstermiņa tirdzniecība rada lielus riskus un nav piemērota iesācēju ieguldītājiem.

3. daļa no 3: Pirmo akciju pirkšana

1 Apsveriet uzticības pārvaldības iespējas. Ir daudz veidu, kā iegādāties akcijas. Katrai opcijai ir savas priekšrocības un trūkumi. Ja jums ir neliela pieredze akciju pirkšanā vai tās nav, tad, iespējams, vēlēsities apsvērt uzticēšanās ieguldījumu iespējas. Ir vērts atcerēties, ka trasta pārvaldība maksā naudu, taču šādos gadījumos par jūsu ieguldījumiem rūpēsies profesionāļi.
- Piemēram, brokeris var jums palīdzēt veikt akciju pirkšanas un pārdošanas procesu un atbildēt uz visiem jūsu jautājumiem. Jūs varat jautāt brokerim: "Kādas akcijas jūs ieteiktu iegādāties manam riska profilam?" - un: "Vai jums ir analītiski ziņojumi par akcijām, kuras es vēlos iegādāties?"
- Lai atrastu īsto brokeri, pajautājiet kādam, ko pazīstat, vai meklējiet atsauksmes internetā. Lūdzu, ņemiet vērā, ka brokerim jābūt visiem nepieciešamajiem sertifikātiem un licencēm. Dodiet priekšroku lieliem brokeriem ar pozitīvu reputāciju.
- Atcerieties, ka uzticības pārvaldība maksā naudu. Bieži vien brokeri, pērkot un pārdodot akcijas, par to iekasē noteiktu summu un / vai komisijas naudu. Turklāt bieži ar uzticību ir noteikts ieejas slieksnis, tas ir, minimālā summa, kas jums jāiemaksā savā kontā.
- Piemēram, ja jūs nolemjat iegādāties Gazprom akcijas par 50 000 rubļu, darījuma izpildei brokeris var saņemt komisijas naudu 1500 rubļu apmērā.
2 Apsveriet pašpārvaldes iespējas. Ja neesat gatavs maksāt brokeriem lielas pārvaldības maksas un vēlaties ieguldīt pats, apsveriet brokerus, kas piedāvā zemas pakalpojumu maksas.
- Negatīvie, ja to darāt patstāvīgi, ir tas, ka jūs nesaņemsiet profesionālu padomu, taču liela priekšrocība ir tā, ka jūs varat daudz ietaupīt no komisijas maksas.
- Šeit ir daži no populārākajiem brokeriem Krievijā: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie un tā tālāk.
3 Apsveriet iespēju atvērt IIS. Kopš 2015. gada Krievijā tiek izmantoti individuālie ieguldījumu konti (IIS) - starpniecības konts vai privātpersonas trasta konts, kas paredz 2 veidu nodokļu atvieglojumus, no kuriem izvēlēties.
- IIS ir vairāki ierobežojumi, piemēram, IIS var ieskaitīt tikai rubļus, un maksimālā summa kreditēšanai ir ierobežota līdz 1 miljonam rubļu gadā.
- Tajā pašā laikā IIS ļauj saņemt nodokļu atvieglojumus, ja ir izpildītas noteiktas prasības. Atskaitījumi var būt šādi: 13% atskaitījums no noguldītajiem līdzekļiem no iedzīvotāju ienākuma nodokļa, ko indivīds maksā par kārtējo gadu galvenajā darba vietā, vai atbrīvojums no nodokļa par ienākumiem, kas saņemti IIS (pēc konta slēgšanas).
- Piemēram, ja jūs papildināsiet IIS par 400 000 rubļu kalendārajā gadā, jau nākamgad varēsit pieteikties 52 000 rubļu atmaksai, ja, protams, par šo gadu samaksājāt iedzīvotāju ienākuma nodokli.
- IIS trūkums ir tikai tas, ka no tā nav iespējams izņemt līdzekļus, neaizverot pašu kontu, taču, lai saņemtu nodokļu atvieglojumus (kas dod IIS priekšrocības salīdzinājumā ar parasto brokeru kontu), IIS ir jāatver vismaz 3 gadus. Citiem vārdiem sakot, uz šo periodu tiks bloķēti visi līdzekļi, kas noguldīti Iestāžu nolīgumā, kā arī dividendes (dažos gadījumos).
4 Atveriet brokeru kontu. Neatkarīgi no tā, kuru opciju izvēlaties, nākamais solis ir brokeru konta atvēršana. Varat arī apsvērt iespēju atvērt individuālo ieguldījumu kontu (IIS). Lielākā daļa brokeru var atvērt kontu tiešsaistē vai pat izmantojot mobilo lietojumprogrammu. Tomēr jums var būt nepieciešams iesniegt noteiktus dokumentus vai aizpildīt dažas veidlapas.Dokumentu saraksts un citas nianses var atšķirties.
- Ja plānojat izmantot uzticības pārvaldību, izvēlieties brokeri, kas, jūsuprāt, ir uzticams un ar kuru būsit gatavs dalīties ar savu personīgo finanšu informāciju. Jo vairāk informācijas būs aktīvu pārvaldniekam, jo veiksmīgāk viņš spēs atrisināt viņam uzticētos uzdevumus atbilstoši jūsu vajadzībām.
- Ja jūs gatavojaties izvēlēties pašpārvaldītu brokeri, jums, iespējams, būs jāaizpilda vairākas veidlapas, jānosūta dokumenti un dažos gadījumos jāapmeklē birojs. Lai sāktu tirdzniecību, jums, iespējams, būs jāiemaksā noteikta summa kontā.
- IIS atvēršanas procedūra neatšķiras no brokeru konta atvēršanas procedūras. Atverot kontu, pievērsiet uzmanību izvēlētajam pakalpojumu tarifam. Vairumā gadījumu vislabāk ir izvēlēties plānu bez ikmēneša konta uzturēšanas maksas.
5 Iesniedziet pieprasījumu vērtspapīru iegādei. Atverot un iestatot savu kontu, varat veikt pirmo pirkumu - tam vajadzētu būt ātram un vienkāršam. Akciju pirkšanas veids var atšķirties.
- Ja jūs nolemjat izmantot uzticības pārvaldības pakalpojumus, varat vienkārši piezvanīt savam brokerim. Brokeris darīs visu nepieciešamo jūsu vietā. Jūsu konts jau tiks atvērts, un brokeris lūgs jums izteikt savu konta numuru pirms pirkuma veikšanas. Brokeris arī apstiprinās jūsu pasūtījumu, kuru viņš ievietos sistēmā. Uzmanīgi ieklausieties brokerī, jo mēs visi esam cilvēki un varam kļūdīties.
- Ja izmantojat atsevišķu starpniecības plānu, jūs varēsit veikt pasūtījumus, lai iegādātos akcijas tiešsaistē. To var izdarīt, izmantojot tiešsaistes platformu, izmantojot QUIK termināli vai mobilo lietojumprogrammu, ja jūsu brokeris to piedāvā. Veicot pasūtījumu, jums būs jāizlemj, cik daudz esat gatavs ieguldīt un cik daudz jūs varat iegādāties par šo summu.
- Vērtspapīru pirkšana IIS neatšķiras no vērtspapīru pirkšanas brokeru kontā. Tomēr jums jāatceras par dažiem ierobežojumiem attiecībā uz ieguldījumu apjomu un pašiem ieguldījumu instrumentiem, kas tika minēti iepriekš.
6 Sekojiet līdzi saviem ieguldījumiem. Ir ļoti svarīgi saprast, ka akcijas un akciju tirgi ir nestabili. Akciju cenas var pieaugt un samazināties, īpaši īsā laika periodā. Ja redzat, ka daži jūsu ieguldījumi nedarbojas labi, iespējams, jums vajadzētu līdzsvarot savu portfeli.
- Akciju cenas atspoguļo investoru noskaņojumu. Investori ļoti bieži reaģē uz baumām, nepatiesu informāciju, viņi bieži ir pakļauti cerībām un šaubām. Netērējiet laiku, lai izsekotu akciju cenai dienas vai nedēļas laikā, ja ieguldāt uz gadu vai ilgāk.
- Ļoti rūpīgi izsekojot akciju cenām, jūs riskējat spontāni pieņemt lēmumus un zaudēt. Mēģiniet izsekot savu ieguldījumu rezultātiem ilgtermiņā.
- Vienlaikus neaizmirstiet analizēt un atpazīt, kad ar uzņēmuma akcijām viss nav tik labi, kā vajadzētu. Piemēram, ja uzņēmums zaudē lielu tiesvedību, ja tas ienāca jaunā tirgū ar lielu konkurenci, tad uzņēmuma akcijas var krasi samazināties. Šādos gadījumos ir vērts apsvērt akciju pārdošanu.

Padomi

Veikalos un internetā var atrast daudzas noderīgas grāmatas, žurnālus un vietnes par akcijām un akciju tirgiem. Veiciet savu izpēti, pirms akciju instrumentu iegādes sīki izpētiet šo jautājumu.
Pirms iegādāties akcijas par reālu naudu, mēģiniet kādu laiku izveidot demo kontu. Izsekojiet akciju cenas un reģistrējiet, kāpēc jūs nolemjat pirkt vai pārdot noteiktus instrumentus. Novērtējiet, vai jūsu ieguldījumu lēmumi ir atmaksājušies. Kad esat iemācījies saprast, kā darbojas finanšu tirgi, un jūtaties morāli gatavs tirgoties ar to, varat sākt pirkt īstus vērtspapīrus par reālu naudu.
Ieguldiet uzņēmumos, kurus pazīstat un kuriem patīk, ja tie jums šķiet daudzsološi.